Postęp technologiczny i wszechobecna informatyzacja, które od lat możemy obserwować w otaczającym nas świecie, w coraz szerszym stopniu oddziałują na sposób funkcjonowania instytucji finansowych. Usprawniają tym samym poszczególne procesy i optymalizują je poprzez zwiększanie w szczególności ich efektywności (np. skrócenie czasochłonności przy ograniczaniu zasobów niezbędnych do realizacji, zapewnienie przestrzeni do ograniczenia ryzyka operacyjnego). W sposób naturalny prowadzi to do wzrostu konkurencyjności instytucji.

Unia Rynków Kapitałowych (Capital Markets Union, CMU), jako jeden z kluczowych projektów Unii Europejskiej, miała pomóc w mobilizacji kapitału dla przedsiębiorstw oraz inwestorów na jednolitym rynku. Jednak, jak zauważa Enrico Letta w swoim raporcie Much more than a market opublikowanym w kwietniu 2024 roku, aby w pełni zrealizować potencjał tej inicjatywy dotychczasowe działania wymagają nowych rozwiązań i politycznej determinacji. W odpowiedzi na te potrzeby Letta proponuje stworzenie Unii Oszczędności i Inwestycji (Savings and Investment Union, SIU), której celem jest zatrzymanie oszczędności prywatnych w UE, przyciągnięcie inwestycji zagranicznych i wsparcie gospodarki w kluczowych obszarach, takich jak zielona i cyfrowa transformacja.